Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi amacıyla kripto varlık işlemlerine ilişkin sıkı tedbirler Resmî Gazete’de yayımlanan yeni MASAK tebliğiyle yürürlüğe girdi. Günlük 3 bin, aylık 50 bin dolar limit uygulanacak; ilk çekimlerde 72, sonraki çekimlerde en az 48 saat bekleme şartı getirildi.

Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) “Müşterinin Tanınması Tedbirleri Kapsamında Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Tarafından Alınacak Bazı Sıkılaştırılmış Tedbirlere İlişkin Genel Tebliği” Resmî Gazete’de yayımlandı. Tebliğle birlikte kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik yeni sınırlamalar ve yükümlülükler yürürlüğe girdi.

Yeni düzenlemeye göre, platformlar tarafından aracılık edilen ve değerini sabit tutmayı amaçlayan kripto varlıkların başka platformlara transferinde günlük 3.000 ABD Doları, aylık ise 50.000 ABD Doları limit uygulanacak. Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine dair mevzuat çerçevesinde belirlenen bu limitler, istisnai durumlarda iki katına kadar çıkabilecek.

Tebliğe göre kullanıcılar, kripto varlıklarını platformdan çekmek istediklerinde işlemi alım, takas ya da yatırma tarihinden en az 48 saat sonra gerçekleştirebilecek. Ancak ilk çekim işlemlerinde bu süre 72 saat olacak.

Platformların tüm transfer işlemlerinde müşteriden en az 20 karakterlik bir açıklama alması zorunlu hâle getirildi. Ayrıca, platformlar müşterilerden fonların ve varlıkların kaynağına dair hesap detayları ve belgeleri periyodik olarak talep edecek.

Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı ya da piyasalar arası arbitraj gibi özel işlemler için yönetim kurulu onayı alınması şartıyla süre ve limit sınırlamaları uygulanmayabilecek. Ancak bu işlemlerin sürekli olarak denetlenmesi zorunlu olacak ve kriterlere uymadığı tespit edilen işlemlerde sınırlamalar derhal uygulanacak.

Tebliğe aykırı davranan yükümlüler hakkında 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında cezai işlem uygulanacağı bildirildi.